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日入万元?有人做起了数字人民币的二手生意

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【摘要】 我国近年来对数字人民币进行试点工作,取得不错的成绩。最新数据显示,截至 10 月 22 日,已经开立数字人民币个人钱包 1.4 亿个。京东方面表示,此次 " 双十一 " 期间,有超......

我国近年来对数字人民币进行试点工作,取得不错的成绩。最新数据显示,截至 10 月 22 日,已经开立数字人民币个人钱包 1.4 亿个。京东方面表示,此次 " 双十一 " 期间,有超过 10 万人在京东 App 使用数字人民币消费。

但在数字人民币逐渐被大家接受并带来便捷的支付体验时,不法分子也 " 与时俱进 ",开展数字人民币回收骗局。

北京商报发文称,在数字人民币相关的社交平台中,有用户发文称有套现渠道,可回收数字人民币红包,更有甚者将目光瞄准了数字人民币一类账户," 回收一类账户日入 5 位数 "" 一类账户可赚钱 " 的相关帖子不胜枚举。

如何套现、回收数字人民币?

据了解,围绕数字人民币红包的二手生意,当前试点地区银行联合电商平台、线下商户发放的红包均可参与。

至于具体操作,不法分子会要求本人提供手机号码、登录密码、支付密码以及验证码等一系列敏感信息,由他们登陆数字人民币账号后进行处理,并且表示这样做 " 没有风险 "。

用户的一系列敏感信息都给了别人,怎么会没有风险呢?

就拿在京东上使用数字人民币来说,首先,在京东 App 开通对应的银行钱包,需要登录用户数字人民币 App 后方可进行,而新用户更是涉及到个人真实信息注册等环节。

并且,根据当前各地区的红包试点规则,参与领取数字人民币红包需要通过 GPS 定位,确认领取人所在位置。而这也意味着,所谓的红包 " 代领 " 交易同样需要向对方提供多项隐私信息。

在本月,扬州高邮市警方就破获了江苏首例利用数字人民币诈骗案,一名犯罪嫌疑人已被刑事拘留。

本案中的受害者常女士被骗子以涉嫌社保欺诈为由,要求配合调查。常女士按要求把姓名、身份证号、银行卡号、银行验证码等私密信息均告诉对方,还打开会议类 APP 的视频功能,拍了个人正面照片发送对方。

骗子利用上述信息,为常女士申请开通数字人民币钱包,将她银行卡里的 30 余万元全部充值到数字人民币钱包,再转至自己的数字人民币钱包。

数额巨大的经济损失得以挽回,也给普通用户敲响警钟,不要将隐私敏感信息告知他人,陌生人要求你开启屏幕共享权限一定要予以拒绝。

同时,关于套现、回收数字人民币的手段即需要提供用户自身的信息等肯定是有风险的。

业内人士指出,试点地区的数字人民币红包,主要呈现小额、高频的特点,是为了让更多用户参与其中,普通用户参与所谓代领、套现,更容易造成自身资金损失。

甚至还会搭上自己的敏感信息,一旦被泄露,恐怕只能任人拿捏了。

除了套现、回收红包以外,还有不法分子在回收数字人民币一类账户,更是打出了 " 收数字人民币一类钱包账户,日入 5 位数 " 的标语。

不过,有网友提醒,不法分子这种行为是在诱导用户升级一类钱包,用于洗钱,是严重的经济犯罪行为。

据悉,根据钱包实名制程度,数字人民币共计可分为 5 类,开户数量、余额上限、支付限额各不相同。

当前普通用户开通的多为最低权限的四类钱包,余额上限为 1 万元,单笔交易限额 2000 元,日累计支付限额 5000 元,仅用本人手机号码就可以开通,这也体现了数字人民币可控匿名的设计原则。

如果用户想要支付超过 2000 块钱买件东西,需要升级钱包,而通过数字人民币 App,就可以对钱包类别进行直接升级。比如说,升级到二类钱包后,用户的钱包余额上限就会变为 50 万元,单笔支付限额升至 5 万元、日累计支付限额 10 万元。

具体来说,用户刚开通数币母钱包时为四类,绑定一张实体借记卡变三类,完成身份证实名认证及绑定银行账户信息变二类,升级一类钱包则需要去已参与数币试点城市的银行网点申请面签。而第五类钱包主要针对境外用户,钱包可匿名开立。

以下为数字人民币个人钱包账户分类体系表格

有表格可以看出,一类钱包账户涉及大额交易。

业内人士指出,前文中这种收购一类账户的目的,主要还是为了给违规套现和洗钱做掩护,肯定是非法的行为,有偿提供账号的公民个人也需要承担相应的连带责任。

在此提醒,对于所谓的数字人民币获利、返现、套现等行为,普通消费者要打消 " 薅羊毛 " 心理。贪图小便宜可能造成自身财产损失和隐私泄露,另外出租或售卖数字人民币钱包均涉嫌帮助违法犯罪,属于违法行为。(本文内容综合整理自北京商报、澎湃新闻、百度贴吧)

(编辑:崔崔)

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